在過去的二十年里，經合組織國家中的大多數高收國家都面臨著購房困難的加劇。據經合組織的數據，特別是在2000年至2020年期間，26個國家的居民平均需要積累相當于11.1年的家庭凈收（稅后）才能購買100平方米的房子，而二十年前只需要8.8年。這種趨勢在一些國家尤為明顯，如盧森堡、爾蘭、韓國和新西蘭，這些國家的房價相對于收來說特別高，購買房屋需要超過十五年的家庭收。

造這種況的原因有多種多樣。首先，房地產市場的價格在短期非常僵化。房屋供應量取決于新建筑和現有房屋的翻新和改善，這需要時間，并且無法在有限的時間滿足房價上漲的力和波。此外，在某些況下，缺乏土地空間是一個無法克服的問題，如首爾和盧森堡等城市。

另一方面，需求方面的上漲也是由近幾十年來利率的下降以及各國央行在2008年金融危機后采取的擴張貨幣政策所推的。這兩種態，再加上金融放松管制，即放寬貸款條件和推出新的抵押貸款產品，都促進了購房信貸的獲得，同時吸引了大量投資基金進房地產市場，增加了市場的需求和力。

不可阻擋的城市化和人口趨勢進一步加劇了供需之間的不匹配。老齡化以及結婚和離婚率的變化導致家庭規模小，從而增加了每個人和家庭的平均住房需求。除了增加新買家的負擔外，所有這些問題都導致與房產相關的價值分配不均。據經合組織的數據，在將社會劃分為五個相等的部分或五分之一時，最富有的人擁有其居住房地產存量價值的46%，而第二、第三和第四組合起來則占了51%，最后的3%則只擁有非常有限的房地產價值。

因此，住房問題已為許多家庭經濟發展的障礙。許多家庭被迫在一生中的大部分時間里依賴租金生活，或者相比二十年前借更多的錢購房。住房已經為財富積累和社會上升的關鍵，但對許多人來說，它也為了難以逾越的障礙。