最近，監管部門對中信證券一位原員工出了警示函，原因是他私自組織投資者拼單購買私募基金。此前監管部門已經發文要求證券公司從業人員增強合規意識，不唆使投資者拼單購買金融產品，對于明顯異常的資金，應當主通了解，發現投資者有拼單行為的，應當堅決拒絕。

江西證監局出了警示函，對一位前中信證券員工采取了行政監管措施，因為他私自組織投資者購買私募基金，這違反了私募基金監管暫行辦法的規定。此前，中信證券山東營業部的四名員工也因為私自組織投資者拼單購買私募基金而被采取了出警示函的行政監管措施。

私募投資有規范，合規購買私募基金的投資者必須備相應的風險識別和風險承擔能力。機構投資者凈資產不低于1000萬元，個人投資者金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收不低于50萬元。投資者單只私募基金的金額不低于100萬元。為了防止不合格投資者的參與，監管部門規定私募基金只能以非公開形式銷售給合格投資者，并明確止投資者以拼單、拆分份額等非法匯集他人資金形式購買金融產品。投資者應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。

投資者應當遵守規定要求，確保購買金融產品的資金來源是合法財產，不得主非法匯集他人財產拼單購買金融產品，也不能參與他人匯集資金拼單的行為。證券公司從業人員應當主增強合規意識，在明知投資者適當不匹配或不符合合格投資者資質標準的況下，不唆使投資者拼單，對于投資者購買金融產品的資金明顯異常的，應當主通了解，發現投資者有拼單行為的，應當堅決說不。

最近的監管警示再次提醒了市場參與者合規作的重要。通過私自組織拼單購買私募基金來規避合規要求是違法行為，監管部門將堅決打擊此類行為。投資者應當據自況考慮投資產品相關的風險因素，并在需要時咨詢專業投資顧問的意見。