11月10日，在上海舉辦的聚焦中國企業家傳承與慈善新趨勢的“2023瑞銀傳承論壇”上，瑞銀財富管理中國區主管呂子杰在分會上介紹了一個企業家面臨的問題。這位企業家非常希他的兒接班，但兒卻對他所從事的行業不興趣。然而，在流中，呂子杰發現兒對慈善事業非常興趣。因此，他建議企業家考慮將慈善作為傳承給兒的一部分，同時與子分自己的慈善理念和價值觀，并建立家庭辦公室來管理和監督慈善事業。
據《2022瑞銀投資者觀察報告》，未來20年將迎來史上最大規模的財富接期，預計將有近85萬億元的財富傳給下一代。中國第一批益于改革開放政策的民營企業家已接近暮年，因此中國富裕人群對財富傳承的需求迫切，傳承和慈善已為他們最關注的兩大主題。
上海通大學上海高級金融學院教授吳飛分了企業家們對財富安全的關注，他們對合規和多元化配置的需求增強。過去是財富創造時代的高速增長階段，而今天是財富分配時代，企業家們需要理不同生命周期、不同份的家族員和不同類型的資產。由于財富分布在不同地區、規模更大、類型更復雜，現在需要全面的解決方案。
瑞銀財富管理北亞區家族及家族辦公室咨詢主管盧安悅介紹了合適的傳承工，包括家族辦公室和家庭信托等。這些工有助于管理財富和協調家族員關系。家族辦公室可以作為一個廣泛、開放的平臺，用于房地產投資、金融產品投資以及慈善項目管理。對于那些對家族企業不興趣的下一代，可以通過家族辦公室參與投資，尋找新的技和項目，從而增加資本增長，并支持小公司與家族企業建立協同關系。盧安悅強調了家族治理的重要，特別是在家族企業傳承給第三代時，需要建立家庭憲章明確家族價值觀，以促進表兄弟姐妹之間的和諧共事。他還以德國一個家族企業為例，該企業經歷了12代的傳承，仍在用原來的名字經營，實際上，家族所擁有的份已經于50%，這是通過家族信托和家族憲章來維系了超過10代的傳承。
在二代是否接班的問題上，呂子杰表示，“二代接班”并不在于能力問題，因為希接班的人通常都非常有能力，關鍵是如何與“一代”有效通，解釋要做的事。指出，現在有一些第二代會有一些急躁，希能夠更快地接手，但這不是一個快速解決的問題，需要時間。
這次瑞銀傳承論壇的討論引起了企業家們對慈善作為傳承的一部分的關注，這也是一個重要的趨勢。金融界將繼續關注中國企業家傳承和慈善的發展。