最近，國家金融監督管理總局公布了一批罰單，多家金融機構到罰。其中，興銀理財有限責任公司因八項違法違規事實被罰款合計1240萬元，刷新了理財子公司的被罰紀錄。這也使得興銀理財為今年第五家被罰的理財子公司。截至目前，2022年6月開出首批罰單至今，共有8家理財子公司先后被罰，累計罰金額超過4000萬元。從罰案由來看，各家機構存在的問題主要集中在理財產品投資運作、信息披、控管理等方面。
興銀理財的違規案由包括開放式公募理財產品持有高流資產比例不達標，同業理財產品降不到位，控管理不到位、多數人員異地辦公等。而其他罰的理財子公司也存在類似問題。這些違規行為引起了監管部門的關注，他們加大了對理財子公司的監管力度。目前，我國已為全球第二大資產和財富管理市場，因此，守好合規底線已經為理財業務健康發展的基石。
除了理財子公司，銀行理財業務也頻頻到罰。今年以來，監管部門已對至20家銀行因理財業務違規進行了罰。這些罰主要與銀行的理財托管業務有關。例如，農業銀行作為托管機構，未及時發現理財產品投資集中度超標況；興業銀行的理財托管業務違反了資產獨立原則要求等。財富管理監管的加強是監管部門近年來的一個明顯趨勢，特別是資管新規的實施。理財子公司的業務規模逐漸擴大，導致行業的違規行為增多。因此，監管部門發布了多份相關文件，對理財子公司的合規運營進行規范。
盡管到罰單的影響，銀行理財業務的規模在今年上半年整有所下降。但在存款利率不斷下降的背景下，銀行理財的規模也在逐漸回升。預計到2024年，銀行理財規模有實現10%左右的增長，余額將達到31萬億-32萬億元。
總來看，理財子公司和銀行理財業務都面臨著監管部門加大監管力度的局面。這也提醒了各金融機構要加強合規意識，改進信息披規范，強化控管理，以確保財富管理業務的健康發展。