無論是銀行卡、微信、支付寶還是其他第三方支付平臺，只要你的收款金額超過一定的數額，就有可能被查，甚至被凍結賬戶！2023年10月，一家企業曾因個人賬戶收款未報稅構稅，僅罰款就高達300萬元。那麼個人賬戶收款多容易被查？《金融機構大額易和可疑易報告管理辦法》曾給出明確答案：這3種況，會被重點監管1. 任何賬戶的現金易超過5萬元；2. 公戶轉賬超過200萬元；3. 私戶轉賬超20萬元(境外)或50萬元(境)。
央行發布的銀發〔2018〕125號文件中提到，非銀行支付機構也需要提大額易報告，也就是說通過微信、支付寶等第三方支付機構進行大額易也會被稽查到！“雙高”人群監管更嚴！1. 中共中央辦公廳 國務院辦公廳曾印發《關于進一步深化稅收征管改革的意見》，明確：①將建立健全以“信用+風險”為基礎的新型監管機制……依法加強對高收高凈值人員的稅費服務與監管；②加強重點領域風險防控和監管。對逃避稅問題多發的行業、地區和人群，據稅收風險適當提高“雙隨機、一公開”查比例；③對瞞收、虛列本、轉移利潤以及利用“稅收洼地”、“合同”和關聯易等逃避稅行為，加強預防制度建設，加大依法防控和監督檢查力度。2. 據《國家稅務總局關于切實加強高收者個人所得稅征管的通知》：①將重點關注高收行業企業的中高層管理人員各項工資、薪金所得，尤其是各類獎金、補、票期權和限制票等激勵所得；②推進年所得12萬元以上納稅人自行納稅申報常態化管理，不斷提高申報數據質量，加強申報補繳稅款管理；③對以各種發票沖抵個人收，從而逃個人所得稅的行為，嚴格按照稅收征管法的規定予以罰；④對投資者本人及其家庭員從法人企業列支消費支出和借款的，應認真開展日常稅源管理和檢查，對其相關所得依法征稅；涉及金額較大的，應核實其費用憑證的真實、合法；⑤加強稅務機關與公安、工商、銀行、證券、房管、外匯管理、人力資源和社會保障等相關部門與機構的協作，共涉稅信息，完善配套措施。最后提醒大家：注意保護個人信息，勿進行非法易！1. 遵守法律法規，不進行非法易、洗錢等違法行為；2. 在使用微信、支付寶等平臺進行轉賬收款時，要注意保護個人信息的安全，不要隨意泄給他人；3. 如果轉賬收款金額超過了規定的數額，及時向相關部門報告并接審查。編輯：張天一資料：申工社*轉載請注明來自上海楊浦方微信