近日，江西一子在社平臺上抱怨稱，去銀行存10萬元現金辦理定期存款時，被要求提供資金來源。此事引發熱議，多家銀行也紛紛回應。

子表示，對銀行工作人員的質疑到憤怒，認為這種要求就好像懷疑的錢是非法所得。但是，有網友認為這是保護客戶資金安全的正常流程，避免客戶被電信詐騙。銀行工作人員也表示，只要資金來源合法，對正常消費使用，這種詢問并不會對客戶造影響。

記者咨詢了多家銀行支行，得知招商銀行要求存20萬元以上現金時需要詢問現金來源，但暫時無需提供相關證明；中國工商銀行北京地區存10萬元以上現金暫時沒有相關要求；中國農業銀行則表示只是簡單了解一下現金來源。

針對這一況，北京中銀律師事務所高級合伙人劉曉宇指出，銀行柜員可以核實客戶信息的范圍，據2022年1月份央行、銀保監會和證監會發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶份資料及易記錄保存管理辦法》，金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬元以上現金存取業務時，應當識別并核實客戶份，了解并登記資金的來源或者用途。

盡管該《辦法》因技原因暫緩實施，但客戶的風險等級仍是銀行柜員了解客戶信息的標準。風險等級越高，銀行需要了解的信息就越多。