為了防止詐騙行為的發生，現在每當個人一天有一萬塊以上的人民幣出，必須前往銀行網點進行資金來源與去向的說明，并填寫職業與住址等個人信息。此舉是為了使每次大額資金的使用都需要辦理當天臨時限額使用權的手續。這項政策已經覆蓋了所有儲戶，對于遏制腐敗分子的行為起到了積極的震懾作用，盡管腐敗分子早就利用現金和境外洗錢等手段來逃避監管。但是，這一政策在廣大民眾中形了強大的心理力。

對于我們這些普通老百姓而言，每次都需要說明況，不僅是一種警醒，同時也并無大礙。因為個人的資金規模有限，讓大數據了解并記錄也無妨！再次提醒大家，只要如實回答問題，并且銀行會進行錄音錄像，雖然可能有些麻煩，但慢慢地我們會習慣這一程序，因為銀行通常只是例行公事，不會給我們帶來太多麻煩。