12月8日，北京市地方金融監督管理局和北京市通州區人民政府共同指導，《財經》、《財經智庫》和財通匯主辦的“2023全球財富管理論壇”在北京功舉行。論壇以“以金融高質量發展助力增長與開放”為主題。波士頓咨詢全球合伙人兼董事總經理Andrew HARDIE在論壇上發表了主題演講。他指出，2022年全球財富出現了約4%的下，主要發生在市場，特別是西方國家。然而，亞太市場的財富仍持續增長，總額增長了3%。預計在未來五年，除了日本和大洋洲以外的亞洲金融財富總額將超過西歐50%，這意味著亞太地區將開始趕上北的財富總額。
然而，盡管全球財富總額和市場規模增長，特別是在亞太地區，但資產管理業務的利潤率卻在持續下降。過去十年里，資產管理業務的利潤率從11%左右平均下降到了5%左右。面對全球資本財富市場的變化，資產管理公司和財富管理公司需要關注五個關鍵問題。首先，他們需要拉近與客戶之間的距離，了解客戶的需求，量定制產品，提供個化服務。其次，他們需要轉向高利潤產品，如私募權、私人信貸、對沖基金投資以及基于區塊鏈的投資。第三，公司需要考慮核心流程的本效率和數字化。第四，他們需要了解客戶在可持續發展方面的需求，提供符合環保要求的產品。最后，公司還需要了解監管環境的變化，以確保合規運營。
在演講中，Andrew HARDIE還提到了建立金融中心的生態系統，以支持全球資產和財富管理公司在該地區的業務發展。他強調了與客戶更近的服務、轉向高利潤產品、技提供商的機遇以及可持續發展和氣候問題的重要。他指出，金融中心需要擁有人工智能和技賦能，為資產和財富管理公司提供適當的資源和人才，以滿足客戶需求。此外，他還強調了對中國投資者和消費者需求變化的了解，以及如何為他們提供適合的產品和投資組合。
總之，亞太地區財富正在增長并超越西歐，但資產管理公司面臨著利潤下降的挑戰。為了應對這一挑戰，公司需要關注客戶需求、轉向高利潤產品、提高核心流程效率、了解可持續發展需求以及適應監管環境變化。建立技賦能的金融中心也是實現這些目標的關鍵。