當前財富管理行業進平權時代，資產配置的產品、工日趨同質化，能否實現從數字化到智能化的躍遷，構建以客戶為中心的主賬戶關系，將為財富管理機構突出重圍的破局點。中信銀行財富管理部相關負責人表示，商業銀行在財富管理業務層面的“破題”之道在于以智能化財富管理為核心，全面深化“主結算、主投資、主融資、主活、主服務”的“五主”客戶關系。
近十年來，我國財富管理市場的潛力不斷被激發，金融機構紛紛將財富管理業務作為核心業務加以拓展。作為國較有影響力的商業銀行，中信銀行不僅以財富管理為核心牽引打造“新零售”，還致力于為對公客戶“全面、專業、領先、綜合”的財富服務商，多管齊下，深推進財富管理業務轉型。
中信銀行以財富管理為核心牽引打造“新零售”，堅持客戶導向、價值導向，以“全客戶—全產品—全渠道”三全適配為經營方略，以“板塊融合、全行聯、集團協同、外部聯結”四環為發展路徑，以“數字化、生態化”兩翼為能力支撐，全面深化“主結算、主投資、主融資、主活、主服務”的“五主”客戶關系，打造客戶首選的財富管理主辦銀行。
在客戶方面，中信銀行持續強化客戶分層、分群經營，為客戶提供全生命周期服務，圍繞養老客群創新推出“幸福+”養老賬本，升級“幸福+”養老金融服務系。在產品方面，中信銀行升級涵蓋“五主”關系的產品系，提高投資研究和資產配置能力，持續打造全權委托、家族信托兩大單品，完善“年行”出國金融服務。在渠道方面，中信銀行以APP渠道為經營主陣地，遠程渠道為輔助陣地，“網點+遠程”“網點+線上”協同經營效明顯。
中信銀行著力提高面向基礎客戶等全量客戶的數字化經營能力、優化中高端客戶的顧問式主賬戶服務驗。通過組織架構調整的方式，融合零售銀行部和數字金融部，并通過共同的理念引領，實現與信用卡、個貸的板塊融合和公司、金融市場等部門的全行聯，將“五主”融數字化發展中。
中信銀行在養老財富管理方面也有重要布局。借助完善的“以客戶為中心”、為客戶提供“金融+非金融”的全生命周期解決方案，中信銀行推出了“幸福+”養老賬本，充分發揮中信集團綜合金融優勢，為客戶提供多層次、多維度、多元化的養老金融產品。
在對公財富管理方面，中信銀行致力于為對公客戶“全面、專業、領先、綜合”的財富服務商。中信銀行加強頂層設計、強化集團協同，不斷完善對公財富產品生態圈，為重點客戶提供個化、定制化的財富增值服務。同時，與中信集團頭部金融子公司加深縱向合作，提供多元化的產品和服務，提升對公財富管理品牌競爭力。
近十年來，中信銀行的業務創新與中國金融經濟改革同頻共振。中信銀行握行業發展脈搏，兼顧零售客戶與對公客戶兩方面發展需求，創新推財富管理轉型升級。中信銀行將繼續積極踐行國家戰略，以客戶需求為中心，依托集團外的協同力量，堅持走養老金融服務的專業路線。