11月3日，在中信金控和中國養老金融50人論壇的指導下，中信銀行和富達基金聯合舉辦了一場名為“幸福+”養老財富管理論壇，地點位于江蘇南京。在論壇上，中信銀行與其合作伙伴一同發布了《中國居民養老財富管理發展報告(2023)》（以下簡稱《報告》），該報告從客觀的角度對居民養老財富管理的現狀進行了調研分析，并提出了金融行業支持居民養老財富管理發展的實際參考。中信金控財富管理部總經理常戈在致辭中表示：“隨著我國老齡化現象的不斷加深，養老問題已為社會熱點問題。中信金控正在匯聚各方智慧，為解決中國養老問題提供‘中信方案’，為服務實經濟、創造好生活貢獻‘中信力量’。”中信銀行副行長呂天貴表示：“社會老齡化趨勢正在加速發展，養老金融迎來了廣闊的機遇。中信銀行率先布局，以全生命周期的財富管理理念為基礎，通過建立系統生態來解決行業發展的問題，打造不斷迭代的‘中信解法’，在養老金融產品系建設、服務平臺搭建、專業隊伍賦能等方面走在前列。中信銀行始終堅持‘以客戶為中心’的初心，主擔當，深化合作，在探索和創新中不斷前進，守護好養老的‘錢袋子’，共同推養老事業蓬發展。”
在本次論壇上，全國社保基金理事會原副理事長王忠民和人口學家、南開大學經濟學院教授原新分了對人口老齡化和老齡社會個人養老投資管理的前沿觀點。原新認為，勞力對經濟社會發展的支撐正在從人力資源優勢過渡為人力資本優勢和人才優勢，收獲人口紅利的方式也正在向高質量發展的方向轉變。隨著公共養老金實現全覆蓋、企業年金或職業年金制度日益推廣、個人養老金制度試點啟，我國的多層次、多支柱養老保險系已經形并不斷完善，將對多層次的養老生活需求起到重要的保障作用。王忠民圍繞四個“新”發表了對資產管理新格局下養老投資的價值主張。他認為，在個人養老金制度下，養老投資將面臨新的格局、新的結構、新的時空和新的突破。在生命周期中做好養老規劃至關重要，養老投資最大的特點是周期問題，個人養老金的發展可以平地解決這一系列問題，讓每個人在生命周期中協調發展并保持賬戶的可持續運轉。
本次論壇發布的《報告》是中信銀行長期以來對中國養老金融市場狀況進行深研究和思考探索的結果。《報告》認為，目前國居民對于養老問題的認同度普遍較高，但不同年齡段的人對養老規劃有不同的主張，其中共的問題是個人養老投資教育需要進一步提升，金融機構的專業顧問服務需要進一步加強。以“Z世代”（《報告》中指18歲至35歲的人群）為例，該群對個人養老儲備的重要和迫的認識還不充分，需要進一步喚醒養老意識。更重要的是，如何讓他們愿意付諸行。個人養老方面的投教工作任重道遠，對于金融機構來說，需要給予“Z世代”群更多關懷，引導他們建立正確的財富管理觀念，幫助他們建立一張健康的資產負債表，盡早開始個人養老儲備。
論壇上，中信銀行、中信保誠人壽、中信興業、華夏基金和富達基金與客戶代表一起就客戶的養老需求展開了討論，共同努力提升養老金融服務能力。未來，中信銀行將聯合更多優質企業，發揮外協同的力量，共同探索個人養老財富管理的“中信解法”，構建形“外雙循環”的養老金融綜合服務生態圈，實現“財富”、“健康”、“醫養”、“長壽”的養老金融服務閉環，為高質量的“生活型養老”提供有溫度的養老金融服務。這次論壇活也是中信外部聯合艦隊啟的“中信財富節”的首場活。據悉，“中信財富節”將以“信”養老、“信”財富、“薪”投資、“欣”傳承四個主題關鍵詞貫穿全場，歷時五個月份不同主題依次替，從養老、財富管理、家庭投資、家族傳承等多個維度，通過科普容、專家解讀、深度互等多種方式呈現，幫助投資者對當前的財富管理和金融市場有更加深和全景式的認知，助力人們過上幸福的生活。（中信銀行海口分行）