11月3日，在中信金控、中國養老金融50人論壇的指導下，中信銀行和富達基金聯合舉辦了一場名為“幸福+”養老財富管理論壇，地點在江蘇南京。此次論壇中，中信銀行與其合作伙伴發布了《中國居民養老財富管理發展報告(2023)》（以下簡稱《報告》），該報告從客觀的角度對居民養老財富管理的現狀進行了調研和分析，并提出了金融行業在支持居民養老財富管理發展方面的實踐參考。
中信金控財富管理部總經理常戈在致辭中表示：“隨著我國老齡化現象的持續加深，養老問題已為社會熱點問題。中信金控正在整合各方智慧，為解決中國養老問題提供‘中信方案’，為服務實經濟、創造好生活貢獻‘中信力量’。”中信銀行副行長呂天貴表示：“隨著社會老齡化趨勢的加速演進，養老金融將迎來廣闊的發展空間。中信銀行率先布局，立足于全生命周期的財富管理理念，通過系生態建設來解決行業發展中的痛點，打造不斷迭代的‘中信解法’。在養老金融產品系建設、服務平臺搭建、專業隊伍賦能等方面，中信銀行走在前列。中信銀行始終堅持‘以客戶為中心’的初心，主擔當，深化合作，不斷探索和創新，守護好養老‘錢袋子’，共同推養老事業蓬發展”。
此次論壇還邀請了全國社保基金理事會原副理事長王忠民和人口學家、南開大學經濟學院教授原新分了關于人口老齡化和個人養老投資管理的前沿觀點。原新認為，勞力對經濟社會發展的支撐正在從人力資源優勢過渡為人力資本優勢和人才優勢，收獲人口紅利的方式也正在向高質量發展方向轉變。隨著公共養老金實現全覆蓋、企業年金或職業年金制度日漸推廣、個人養老金制度試點啟，我國已經形了多層次多支柱的養老保險系，并且該系在不斷完善，將對多層次的養老生活需求起到重要的保障作用。王忠民圍繞著四個“新”發表了對資產管理新格局下養老投資的價值主張。他認為，在個人養老金制度下，養老投資將面臨新的格局、新的結構、新的時空和新的突破。在生命周期中做好養老規劃至關重要，養老投資最大的特點是周期問題，個人養老金的發展可以平地解決這一系列問題，讓每個人在生命周期中實現協調發展和賬戶的可持續運轉。
此次論壇發布的《報告》是中信銀行長期以來對中國養老金融市場狀況進行深研究和思考探索的果。《報告》認為，目前國居民對于養老的認同度普遍較強，但不同年齡段的人群對于養老規劃有不同的主張。共的問題是個人養老投資教育需要進一步提升，金融機構的專業顧問服務也需要進一步加強。以“Z世代”（《報告》中指18歲至35歲的人群）為例，該群對于個人養老儲備的重要和迫認識尚不充分，需要進一步喚醒養老意識。更重要的是如何讓他們愿意付諸行。個人養老方面的投教工作任重道遠，金融機構需要給予“Z世代”群更多關懷，引導他們樹立正確的財富管理觀念，幫助他們建立健康的資產負債表，盡早啟個人養老儲備。
在論壇上，中信銀行、中信保誠人壽、中信興業、華夏基金和富達基金與客戶代表共同探討了圍繞客戶養老需求的話題，合力提升養老金融服務能力。未來，中信銀行將與更多優質企業聯合，通過外部協同，共同探索個人養老財富管理的“中信解法”，構建形“外雙循環”的養老金融綜合服務生態圈，實現“財富”、“健康”、“醫養”和“長壽”的養老金融服務閉環，為高質量的“生活型養老”提供有溫度的養老金融服務。
此次論壇活也是中信外部聯合艦隊啟的“中信財富節”首場活。據悉，“中信財富節”將以“信”養老、“信”財富、“薪”投資、“欣”傳承四個主題關鍵詞貫穿全場，歷時五個月份不同主題依次替，從養老、財富管理、家庭投資、家族傳承等多個角度，以科普容、專家解讀、深度互等多種方式呈現，幫助投資者對當前的財富管理與金融市場有更深和全景式的認知，為人民幸福生活提供助力。