2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區“境理財通”業務試點實施細則》（以下簡稱“境理財通”）正式開始實施，這一被稱為“境理財通”的2.0版本聚焦提升便利、拓寬市場、規范服務。新版“境理財通”在投資者準條件、參與機構范圍、個人投資額度等方面作了優化升級。據巨投顧投資顧問總監郭一鳴分析，“境理財通2.0”在投資者準條件、參與機構范圍等方面均有所優化調整，這些調整和優化是對前兩年業務開展經驗的總結和優化，給投資者帶來更多的政策紅利。此次調整和優化或將促使投資產品質量和數量進一步提升，增加整的投資規模和影響力，進一步推大灣區理財業務以及金融互通互聯業務的發展。
渣打銀行與匯銀行等多家外資銀行積極響應，大幅拓展產品的范圍和數量。渣打銀行在“南向通”和“北向通”上架多款全新產品，包括將“南向通”的理財產品增加至近550款，涵蓋中高風險包括主要投資票市場的基金和低至中風險的債券。“北向通”則增加人民幣存款產品及逾40只風險等級為“R4”的公開募集證券投資基金，涵蓋新消費、新能源、新基建、新制造、新科技等新經濟行業。渣打銀行大灣區行政總裁林遠棟表示，自“境理財通”推出以來，渣打客戶的反應相當踴躍，參與人數、匯劃金額均在穩步增長，顯示出大灣區居民對優質金融服務和多元化資產配置的強烈需求。“境理財通2.0”的生效為大灣區居民境投資增長及金融市場融合帶來了新的力。
匯銀行也是最早參與“境理財通”業務試點的銀行之一。匯銀行據實施細則升級了“境理財通”服務，將個人投資額度提升至最高人民幣300萬元，允許符合新規“近3年年均收不低于40萬元”的大灣區地居民參與“南向通”投資，并大幅拓展產品的范圍和數量。目前匯可為南北向投資者提供約250個涵蓋低至中高風險的產品，包括超過100個投資海外市場的“南向通”基金。匯中國副行長兼大灣區辦公室總經理陳慶耀表示，“境理財通2.0”的生效為大灣區居民境投資增長及金融市場融合帶來了新的力。調查顯示，除了市場機遇、多元化投資需求等因素，對產品的深了解和專業的財富規劃及咨詢服務也是訪者參與或增加投資的重要考量。
“境理財通”自2021年9月實施以來，吸引了市場的關注。據相關數據顯示，截至2023年年末，粵港澳大灣區共有67家銀行、6.9萬名個人投資者參與“境理財通”業務試點，累計辦理相關資金境匯劃金額128億元。2023年，“境理財通”業務試點相關資金境匯劃金額105.9億元，同比增長3.8倍。對此，郭一鳴對記者表示：“新版‘境理財通2.0’，給投資者提供更多便利的同時，無論是產品還是市場規模都會相應的增加，也會吸引不投資者以及新的投資者的參與，給外資行帶來業務和業績的增量，進而提升整的業績表現。此外，‘境理財通2.0’對外資行財富管理帶來進一步地提升和補充，也給海外資行繼續拓展大灣區優質客戶群提供更多戰略機遇。”