2024年1月19日，人民銀行北京市分行舉行2024年第一季度新聞發布會，詳細介紹了2023年北京市金融統計數據以及推進拒收人民幣現金專項整治等方面的政策落實況和工作效。據悉，2023年，人民銀行北京市分行堅持穩中求進工作總基調，準有力地實施了穩健的貨幣政策，著力增強信貸增長的穩定，持續鞏固了經濟回升向好的態勢。數據顯示，北京地區人民幣貸款持續保持較快增長，2023年全年，北京地區人民幣各項貸款新增12800億元，同比多增3381億元，全年新增貸款首度突破1萬億元。與此同時，發布會上，國開行北京市分行、工商銀行北京市分行、招商銀行北京分行、北京銀行分別介紹了各自在支持綠金融、普惠小微、科技創新、文化產業等方面所做的工作和效。北京市分行調查統計長周丹表示：“2023年北京地區信貸總量快速增長，結構持續優化，金融對重點領域和薄弱環節的服務質效明顯提升，實經濟融資本穩中有降，為首都經濟持續恢復向好和高質量發展提供有力支持。”
從總量看，信貸總量快速增長，金融對實經濟支持力度持續加大。2023年12月末，人民幣各項貸款余額同比增長13.4%，增速分別比9月末和上年同期高1.0個和2.5個百分點。全年新增人民幣貸款12800億元，同比多增3381億元。從結構看，信貸結構不斷優化，金融對重點領域和薄弱環節的支持更加準有力。人民銀行北京市分行持續發揮貨幣政策工總量和結構雙重功能，不斷強化對制造業、科技創新、綠發展、文旅產業、普惠小微等國民經濟重點領域和薄弱環節的準支持。2023年12月末，制造業中長期貸款余額同比增長38.1%，比各項貸款增速高24.7個百分點；科創企業貸款余額9577億元，同比增長18.4%，比各項貸款增速高5.0個百分點，有貸戶數同比增長25.3%，其中，小微科創企業貸款(不含票據融資)余額1506億元，同比增長25.9%，占科創企業貸款比重15.7%，比上年同期高0.9個百分點；文化、旅游產業貸款余額分別同比增長10.1%、14.2%，有貸戶數分別同比增長18.5%、31.9%；普惠小微貸款余額同比增長23.0%，比各項貸款增速高9.6個百分點；普惠小微有貸戶數為113.9萬戶，同比增長50.1%。從利率看，實經濟融資本穩中有降，持續保持在較低水平。2023年，人民銀行兩次下調政策利率，帶貸款市場報價利率下行，促進社會融資本穩中有降，北京市金融機構新發放企業貸款加權平均利率持續保持在較低水平。2023年12月，新發放普惠小微貸款加權平均利率為4.08%，比上年同期低14個基點。存款增長較快。2023年12月末，人民幣各項存款余額同比增長13.2%，增速分別比9月末和上年同期高3.5個和2.6個百分點；全年人民幣存款增加28159億元，同比多增7805億元。其中，人民幣住戶存款余額12月末同比增長12.5%。
人民銀行北京市分行貨幣金銀長劉治國表示，人民銀行總行于2023年10月起組織開展為期半年的拒收現金專項整治工作。人民銀行北京市分行嚴格落實各項工作部署，通過全面底排查、依法開展查、優化現金服務、強化宣傳引導，“四位一”有序有力有效推進專項整治，持續優化首都現金收付環境。一是全面底排查。依托商業銀行網格化管理機制，組織開展拒收現金全方位排工作，累計排經營主3.4萬家。商業銀行與經營主簽訂“抵制拒收現金承諾書”2.1萬份，引導經營主張支持現金支付標識1.1萬個。同時聚焦民生等重點領域，對水電燃氣、餐飲住宿、公園景區、通運輸等消費場景進行暗訪，對前期因拒收現金行為到行政罰的違法主開展整改效果“回頭看”，均未發現拒收現金行為，39家被罰主全部整改到位。二是依法開展查。人民銀行北京市分行一直以來對拒收現金違法行為保持高態勢，先后對39家公眾關注度高、影響范圍大的違法主實施罰并公示曝，累計罰款304萬元；對公眾關注度較低、影響范圍較小的小微違法主實施警示教育。三是優化現金服務。組織商業銀行堅持需求導向、問題導向，持續增強現金服務的普惠及準度。以“零錢包”形式向經營主主提供零鈔兌換，對零錢備付不足的經營主進行提示，并按需求開展上門收款、上門配款等多樣化、個化現金服務；鼓勵有條件的商業銀行推出網點封包理、后臺清點賬的快捷存款服務，解決殘損幣、小面額紙幣、幣等現金清點耗時長的問題，不斷提升經營主接現金的意愿。專項整治以來，累計發放“零錢包”1.5萬個，提供上門收款、配款等服務5757次，以“封包”形式開展現金清點服務450余次。四是強化宣傳引導。進一步優化“線上+線下”“集中+陣地化”宣傳網絡，不斷強化公眾現金法償觀念，提升經營主守法意識。組織商業銀行開展網點陣地宣傳、集中普法宣傳、商戶上門宣傳、短信推送宣傳等。專項整治以來，累計開展各類整治拒收現金宣傳3萬次，制作發放各類宣傳折頁/手冊10萬份，眾3300萬人次。
劉治國稱：“下一步，人民銀行北京市分行將組織進一步落實全面排、依法查、優化服務、宣傳引導等各項工作，強化現金服務基礎保障作用，扎實、深推進專項整治工作。”
中央金融工作會議提出“做好科技金融、綠金融、普惠金融、養老金融、綠金融五篇大文章”。此次發布會上，國開行北京市分行、工商銀行北京市分行、招商銀行北京分行、北京銀行分別介紹了各自在支持綠金融、普惠小微、科技創新、文化產業等方面所做的工作和效。關于綠金融的開展況，國開行北京市分行副行長左坤介紹稱，國開行北京市分行積極落實北京市碳達峰碳中和的總部署，發揮開發金融綠信貸“主力軍”作用，助力首都綠低碳發展。截至2023年末，國開行北京市分行存量綠金融貸款項目99個，余額合計733億元，全年發放綠金融貸款94.34億元，重點支持了北京市軌道通建設、基礎設施綠升級、流域及城市綜合污水整治、新能源汽車制造以及科創領域研發等綠產業，切實發揮金融支持綠轉型發展的積極作用。
工商銀行北京市分行副行長鮑曉晨指出，工商銀行北京市分行充分發揮科創再貸款、創業擔保貸等貨幣政策工及創新信貸產品的準滴灌作用，聚焦支持普惠、科創等重點領域，持續提升金融服務覆蓋面、可得與滿意度。2023年工商銀行北京分行普惠貸款余額達到780億元，普惠貸款增量突破200億元，增速達35%，是各項貸款增速的3倍。普惠有貸戶達3.45萬戶，新增9300余戶；拓展首貸戶5600余戶，同比增加70%。普惠信用貸款占比達到44%，較年初提升8.5個百分點，普惠金融發展取得突出效。鮑曉晨介紹稱，2023年7月份，工商銀行北京市分行基于“聯邦學習”和“私計算”等技建立大數據分析模型，推出“伙伴e貸”拳頭產品，實現“數據可用不可見”和“數據不模型”，有效解決了由于信息不對稱、缺乏抵質押造的小微企業授信難題，全面覆蓋本市全量小微客戶。
招商銀行北京分行副行長朱建武表示，作為全行首批科技金融試點分行，招商銀行北京分行堅持以系化機制、專業化能力、生態化場景三項建設為抓手，推科技金融縱深發展。2023年以來，招商銀行北京分行針對科創企業推出特惠貸款活，專項給予100BP的貸款利率補，總補金額1億元，降低科創企業融資本，做大科創企業信貸業務，解決企業痛點難點。支持文化產業發展方面，北京銀行副行長戴煒指出，在人民銀行北京市分行的指導下，北京銀行積極作為，持續加強文化金融創新和信貸支持力度。截至2023年末，北京銀行文化金融余額881億元，較年初增153億元，增速21%，在北京地區文化金融市場占有率位居同業首位。 (責任編輯：張紫祎)